Revisión de la tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards
Tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards: toda la información sobre la tarjeta.
Buena elección para Recompensas, Sin cuota anual, Uso diario
- Tasa de recompensas:
- 5x Millas por dólar en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
- 1.25x Millas por dólar en todas las compras.
- Ofertas de introducción:
- 20,000x Millas de bonificación una vez que gaste $500 en compras dentro de los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta.
- Annual Fee:$0
- Tasa APR introductoria en compras:0% APR introductorio durante los primeros 15 meses que su cuenta esté abierta
- APR regular:19.99% - 29.99% Variable
- APR de transferencia de saldo:19.99% - 29.99% Variable
Todos los beneficios
- Millas
- 5x En hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
- 1.25x En todas las compras.
- Viaje
- Sin tarifas por transacciones en el extranjero:
- No pagará una tarifa de transacción cuando realice una compra fuera de los Estados Unidos.
- Exención de responsabilidad por daños por colisión en vehículos de alquiler:
- Alquile un vehículo elegible con su tarjeta de crédito y podrá estar cubierto por daños por colisión o robo.
- Seguro de accidentes de viaje:
- Obtenga un seguro automático para una pérdida cubierta sin cargo adicional cuando use su tarjeta de crédito para comprar su tarifa.
- Transfiera sus millas:
- Con nuestras tarjetas de recompensas de millas Venture y VentureOne, transfiera sus millas de recompensa a uno de nuestros más de 10 programas de fidelización de viajes para obtener más flexibilidad.
Información de tasas y tarifas
- Tasa APR introductoria en compras
- 0% APR introductorio durante los primeros 15 meses que su cuenta esté abierta
- APR de compra
- 19.99% - 29.99% Variable
- APR de transferencia de saldo de introducción
- 0% APR introductorio durante los primeros 15 meses que su cuenta esté abierta
- APR de transferencias de saldo
- 19.99% - 29.99% Variable
- APR para adelantos en efectivo
- 29.99% Variable
- Cómo evitar pagar intereses
- Su fecha de vencimiento es al menos 25 días después del cierre de cada ciclo de facturación. No se le cobrarán intereses sobre nuevas compras, siempre que haya pagado el saldo anterior en su totalidad antes de la fecha de vencimiento de cada mes. Se le cobrarán intereses sobre los adelantos en efectivo y las transferencias en la fecha de la transacción.
Tarifas
- Annual Fee
- $0
- Fees for Balance Transfer
- Tarifa introductoria del 3% del monto de cada saldo transferido que se registra en su cuenta durante los primeros 15 meses en que su cuenta está abierta. Después de eso, el 4% del monto de cada saldo transferido que se contabiliza en su cuenta. Ninguno para saldos transferidos a la APR de compras después de los primeros 15 meses desde que su cuenta estuvo abierta
- Fees for Cash Advances
- 5% del monto del adelanto en efectivo, pero no menos de $5
- Late Payment
- Hasta $40
Pros y Contras
- Sin cuota anual
- Sin tarifa de transacción extranjera
- Oferta inicial de 15 meses con 0% APR
- Bono para nuevos miembros
- Tasas de recompensa más bajas
- APR alta
Features
- Tasa APR introductoria del 0%
- Bajo interés
- No Annual Fee
- Sin tarifas de transacción en el extranjero
- Flexibilidad de pago
- Protección contra fraudes
- Recompensas
- Protección de compras
- Garantía extendida protección
- Viaje
- Aerolínea
- Seguro de Alquiler de Autos
- Buen crédito
- Crédito excelente
Sobre el emisor
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Revisión de la tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards
La tarjeta de crédito VentureOne Rewards de Capital One está diseñada para viajeros habituales. Ofrece millas de recompensa de 1.25x y un bono de introducción de 20,000 millas si gasta $ 500 en los primeros tres meses. También obtendrá 5x millas de recompensa adicionales en hoteles y autos de alquiler si los reserva a través de Capital One® Travel. No hay tarifa anual y el canje de millas es sencillo.
La tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards ofrece una APR inicial del 0% en compras y transferencias de saldo durante los primeros 15 meses (: Creditcards-65-ratesValueRange@ Variable después de eso). No hay tarifa de transacción en el extranjero, y las millas de recompensa se pueden canjear fácilmente si reserva sus viajes con Capital One Travel o realiza compras en línea con Paypal o en Amazon. Las millas también se pueden transferir a más de 15 programas de lealtad de hoteles y aerolíneas en diferentes proporciones de transferencia. El puntaje de crédito recomendado para esta tarjeta es de bueno a excelente.
Recompensas Capital One VentureOne: pros y contras
| Ventajas: | Contras: |
|---|---|
| Sin Cuota Anual . La tarjeta no cobra una tarifa anual; una característica bastante única entre las tarjetas de viaje. | Tasas de recompensa más bajas . Existen otras tarjetas de crédito para viajes sin cuota anual pero con una tasa de devolución de efectivo más generosa. |
| Sin cargo por transacción en el extranjero . Incluso si realiza compras fuera de los EE. UU., la tarjeta de crédito VentureOne Rewards no cobra ninguna tarifa de transacción. | TAE alta . Aunque hay una TAE del 0% durante los primeros 15 meses, más adelante se aplicará una TAE de compra variable de 19.99% - 29.99%. |
| Oferta de introducción de 0% APR de 15 meses . No tendrá que pagar intereses sobre compras y transferencias de saldo dentro de los primeros 15 meses desde la apertura de la cuenta (19.99% - 29.99% Variable después de eso). | |
| Bono para Nuevos Socios . Los nuevos miembros obtienen 20,000 millas si realizan compras por valor de $500 en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta. |
Sistema de recompensas en pocas palabras
Capital One VentureOne Rewards ofrece 1.25 millas por cada $1 gastado. Además, también ganará 5x millas por cada dólar gastado en estadías en hoteles y alquiler de autos reservados a través de Capital One Travel. Esta tasa aumentada se agregó hace relativamente poco tiempo y le da a VentureOne una ventaja competitiva significativa sobre otras tarjetas de crédito para viajes sin cargo anual.
Para calcular sus posibles ganancias de recompensas, simplemente use nuestra calculadora de recompensas VentureOne .
Formas de canjear millas de recompensa de Capital One®
Hay varias formas de canjear sus millas ganadas con la tarjeta de crédito VentureOne:
- Transfiera sus millas de recompensa a otra cuenta de CapitalOne a un valor de 1:1.
- Use millas con PayPal o Amazon.com . Puede comprar artículos en Amazon o en cualquier tienda en línea que acepte PayPal usando sus millas de recompensa. Una milla tendrá un valor de 0,8 centavos.
- Transfiera sus millas de recompensa a más de 15 programas de lealtad de hoteles y aerolíneas . Hay tres niveles de índices de transferencia de millas de recompensa: 2:1,5 para EVA Air, Air Canada, British Airways, Turkish Airlines y Flying Blue (Air France/KLM), 2:1 para Accor Live Limitless, Emirates, Singapur y 1 :1 en todos los demás casos, es decir, Aeroméxico, Finnair, TAP Air Portugal.
- Canjee sus millas de recompensa en forma de devolución de efectivo . En este caso, 1 milla vale de 0,5 a 1 centavo.
- Obtenga crédito en su cuenta por la suma que gastó en compras de viajes . Para hacer esto, debe visitar capitalone.com o llamar a su Centro de Recompensas. Esta función está disponible solo dentro de los primeros 90 días posteriores a la publicación de las compras de viajes en su cuenta.
¿Quién puede beneficiarse de obtener la tarjeta de crédito Capital One VentureOne Rewards?
La tarjeta de crédito Capital One VentureOne es una buena opción para las personas que buscan recompensas de viaje. Esta tarjeta es una buena opción para aquellos que viajan ocasionalmente y no quieren preocuparse por la cuota anual.
Un bono de registro para nuevos titulares de tarjetas es un buen incentivo. Al gastar $500 en compras durante los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta, los tarjetahabientes recibirán 20,000 millas de bonificación por un valor de hasta $200. Si bien alguien puede encontrar esta oferta insignificante para una tarjeta de crédito de viaje, debe recordar que gana estas millas sin pagar una tarifa anual.
Sin embargo, esta tarjeta de crédito no es para viajeros frecuentes ya que la tasa de recompensa les permitiría ganar significativamente menos que otras tarjetas de viaje . Además, es posible que las personas que viajan rara vez no se beneficien y, por lo tanto, se inclinen más por las tarjetas de crédito con recompensas de devolución de efectivo.
¿Hay otros beneficios?
- Capital One Lounge : Visite un Capital One Lounge en el aeropuerto mientras espera su vuelo.
- Seguro de accidentes de viaje : Cubra sus gastos de viaje inesperados por compras realizadas con Capital One VentureOne.
- Seguro de alquiler de automóviles : en caso de robo o daños, los titulares de tarjetas reciben coberturas secundarias para los alquileres de automóviles que reservaron y pagaron con la tarjeta de crédito VentureOne.
- Número de tarjeta virtual : Capital One aumenta la seguridad de usar su tarjeta de crédito al crear un número de tarjeta virtual para sus compras en línea. Significa que puede ingresar un número de tarjeta diferente al de su tarjeta de crédito, y el sitio web donde realiza la compra no podrá acceder a su número de tarjeta real.
- Garantía extendida : los titulares de tarjetas pueden aumentar el límite de garantía en 1 año para compras elegibles con una garantía de menos de 3 años.
- Alertas de Eno sobre su cuenta : en caso de cualquier cargo inesperado o error detectado por Capital One, enviaron alertas a través de Eno de inmediato.
Recompensas de Capital One VentureOne vs. Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Las tarjetas de crédito sin cuota anual a menudo se ven más atractivas porque no tienen costos adicionales. Sin embargo, es posible cubrir una tarifa anual con devolución de efectivo o millas. Depende de tus hábitos de gasto. Capital One ofrece a sus clientes tarjetas de viaje con y sin cuota anual. Veamos las diferencias entre las tarjetas de crédito VentureOne Rewards y Capital One Venture Rewards Credit Card.
| Recompensas VentureOne | Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards | |
|---|---|---|
| TAE de compra | 19.99% - 29.99% variable | 19.99% - 29.99% variable |
| Introducción APR | 0% APR dentro de los 15 meses posteriores a la apertura de la cuenta | Sin ofertas |
| Cuota anual | :$0 | $95 |
| Tasa de recompensas | ||
| bono de introducción | ||
| Requisitos de gasto para el bono de introducción | $500 dentro de los primeros 3 meses | $3,000 dentro de los primeros 3 meses |
Como podemos ver, estas dos tarjetas difieren no solo en la tasa de recompensas y la tarifa anual. Por ejemplo, VentureOne Rewards tiene una bonificación APR del 0% de introducción de 15 meses, mientras que la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards no la tiene. Sin embargo, al comparar estas dos tarjetas, no consideraremos este hecho para no hacer suposiciones sobre sus hábitos de pago.
En la siguiente tabla, calculamos las recompensas según la cantidad que gastas. Para simplificar los cálculos, hicimos dos suposiciones:
- Solo observamos compras que no son de 5x millas,
- Las millas valen 1 centavo por milla.
| Gastos Mensuales | Ganancias anuales de VentureOne Rewards | Ganancias de la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards | Ganancias anuales de la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, incl. cuota anual |
|---|---|---|---|
| 100 | 15 | 24 | -71 |
| 200 | 30 | 48 | -47 |
| 500 | 75 | 120 | 25 |
| 1000 | 150 | 240 | 145 |
| 1055 | 158,2 | 253,2 | 158,2 |
| 2000 | 300 | 480 | 385 |
| 5000 | 750 | 1200 | 1105 |
Como podemos ver, el umbral cuando es más rentable tener Venture Rewards en lugar de VentureOne Rewards es cuando sus gastos mensuales superan los $1,055. Cuando consideramos el bono de introducción, el umbral incluso baja a $1,000.
| Gastos Mensuales | Ganancias anuales de VentureOne Rewards | Ganancias anuales de la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards | Ganancias anuales de la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, incl. cuota anual |
|---|---|---|---|
| 100 | 15 | 24 | -71 |
| 200 | 230 | 48 | -47 |
| 500 | 275 | 120 | 25 |
| 1000 | 350 | 840 | 745 |
| 2000 | 500 | 1080 | 985 |
| 5000 | 950 | 1800 | 1705 |
Conclusión
Capital One VentureOne es la tarjeta de crédito perfecta para personas que viajan varias veces al año. Tiene una tarifa anual de $0, opciones de canje flexibles, APR introductorio de transferencia de saldo y compra del 0%, y APR competitivo más adelante. Todo esto, combinado con la amplia gama de servicios adicionales y características de seguridad, hace de esta tarjeta una opción convincente.
Sin embargo, si sus gastos mensuales en compras que no sean hoteles y alquiler de automóviles superan los $ 1,000 por mes y viaja con regularidad, debe considerar la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards, una $95 análoga a la tarifa anual con 2x millas en compras diarias.