Las mejores tarjetas de crédito de consulta suave de June 2025

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Actualizado junio 01, 2025

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Las mejores tarjetas de crédito para tirón suave en junio 2025

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Celtic Bank Surge® Platinum Mastercard® mejor para compras de walmart

Celtic Bank Surge® Platinum Mastercard®

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Cuota anual:

$75 - $125

APR regular:

35.90% Fijado

Nuestra Valoración:

3.2

Puntuación de crédito

No Credit History a Pobre (0-579)

Tasa de recompensas:
- Esta tarjeta no ofrece reembolsos en efectivo, millas ni puntos.
Ofertas de introducción:
- No hay oferta actual.

Nombre del emisor:
Celtic Bank
Detalles:
El rango de APR de la tarjeta de crédito Surge® Platinum Mastercard® es 35,90% fijo.
Esta tarjeta de crédito sin garantía se puede utilizar como una herramienta eficaz para generar crédito, ya que el emisor informa sus pagos mensuales a las tres principales agencias de crédito: TransUnion, Experian y Equifax.
Leer la reseña completa

Pros:
- Informes de crédito mensuales
- Puntaje de crédito mensual gratuito
- Precalificación sin verificación estricta
Contras:
- Tarifa anual alta
- Límite de crédito relativamente bajo
- Tarifa por transacción extranjera
- Cuota de mantenimiento mensual después del 1er año
- Tasa de interés anual (APR) alta

Beneficios:
- Límite de crédito inicial de hasta $1,000;
- Vea si precalifica sin impacto en su puntaje de crédito;
- ¿Tiene un historial crediticio deficiente? Lo entendemos. La tarjeta Surge Mastercard es ideal para personas que buscan reconstruir su historial crediticio;
- El uso responsable puede dar lugar a una oferta de aumento del límite de crédito en tan solo 6 meses;
- La tarjeta de crédito no garantizada no requiere depósito de seguridad;
- Tarjeta perfecta para compras diarias y gastos inesperados;
- Informes mensuales a las tres principales agencias de crédito;
- Acceso a su puntaje Vantage 3.0 de Experian (cuando se registra para recibir estados de cuenta electrónicos);
- Utilice su tarjeta en todos los lugares donde Mastercard sea aceptada en millones de establecimientos;
- Disfrute de la tranquilidad que ofrece la Protección de Cero Responsabilidad de Mastercard para compras no autorizadas (sujeto a las pautas de Mastercard).

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First Progress Platinum Prestige Mastercard® Secured Credit Card

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First Progress Platinum Prestige Mastercard® Secured Synovus Bank

Cuota anual:

$49 anualmente

APR regular:

14.24% Variable

Nuestra Valoración:

3.8

Puntuación de crédito

No Credit History a Justo (0-669)

Tasa de recompensas:
- 1% Recompensas en efectivo por los pagos.
Ofertas de introducción:
- No hay oferta actual.

Nombre del emisor:
Synovus Bank
Detalles:
La tarjeta de crédito asegurada First Progress Platinum Prestige Mastercard® es una tarjeta de crédito asegurada para personas con un historial crediticio limitado.
La tarjeta genera recompensas de reembolso en efectivo del 1 % en los pagos.
La tarjeta First Progress Platinum Prestige Mastercard® tiene una cuota anual de $49. Su TAE es del 14,24 % (variable para compras) y del 23,24 % (variable para adelantos de efectivo).
Leer la reseña completa

Pros:
- Tasa de Porcentaje Anual (APR) baja para compras
- No se requiere puntaje de crédito mínimo
- Informes a las tres principales agencias de crédito
- Rango adecuado de límite de crédito
Contras:
- Tarifa anual alta
- Altas comisiones por transacción de adelantos de efectivo
- Altas multas por cobro de multas
- Tarifas por transacciones en el extranjero

Beneficios:
- Gane un 1% de reembolso en efectivo con First Progress Prestige;
- Solicite ahora y financie su depósito de seguridad en 90 días con la opción de realizar pagos parciales;
- No se puede reconstruir el crédito con una tarjeta de débito. Pruebe First Progress hoy mismo.
- Construya su historial crediticio en 3 importantes agencias de informes crediticios: Equifax, Experian y TransUnion.
- Se aceptan solicitudes de todo tipo de crédito;
- Los titulares de tarjetas que mantienen su saldo bajo y pagan su factura de tarjeta de crédito a tiempo todos los meses generalmente ven un aumento en su puntaje crediticio.

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First Progress Platinum Select Mastercard® Secured Credit Card

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First Progress Platinum Select Mastercard® Secured Synovus Bank

Cuota anual:

$39 anualmente

APR regular:

18.24% Variable

Nuestra Valoración:

3.5

Puntuación de crédito

No Credit History a Justo (0-669)

Tasa de recompensas:
- 1% Reembolso en efectivo en pagos realizados a su cuenta de tarjeta de crédito asegurada First Progress.
Ofertas de introducción:
- No hay oferta actual.

Nombre del emisor:
Synovus Bank
Detalles:
La tarjeta First Progress Platinum Select MasterCard® Secured está diseñada para ayudar a los titulares de tarjetas a generar crédito sin verificación de crédito ni requisito de puntaje crediticio mínimo para solicitarla.
La tarjeta de crédito asegurada First Progress Platinum Select MasterCard® le permite ganar un 1 % de reembolso en efectivo en los pagos realizados a su cuenta de tarjeta de crédito asegurada First Progress.
Tasa Anual Equivalente (APR) de la tarjeta: 18,24% (Variable para Compras), 24,24% (Variable para Adelantos de Efectivo).
La tarjeta First Progress Platinum Select MasterCard® tiene una cuota anual de $39. Además, tiene una comisión por transacción en el extranjero del 3%.
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Pros:
- No se requiere historial crediticio
- No se necesita una puntuación crediticia mínima
- Tasas de porcentaje anual bajas
Contras:
- Cuota anual
- Tarifa por transacción extranjera

Beneficios:
- Obtenga una tarjeta First Progress Select y gane recompensas de reembolso en efectivo del 1 %;
- Asegure su línea de crédito con su depósito de seguridad reembolsable: elija entre $ 200 y $ 2,000, con la posibilidad de aumentar hasta $ 5,000 con el tiempo;
- Elija la tarjeta First Progress Select para disfrutar de una tarifa anual más baja;
- Se aceptan solicitudes de todo tipo de crédito;
- Construya su historial crediticio en 3 importantes agencias de informes crediticios: Equifax, Experian y TransUnion;
- Los titulares de tarjetas que mantienen su saldo bajo y pagan su factura de tarjeta de crédito a tiempo todos los meses generalmente ven un aumento en su puntaje crediticio.

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Capital One Venture Rewards Credit Card mejor para Viaje, Uso diario

Capital One Venture Rewards Credit Card

Cuota anual:

$95 anualmente

APR regular:

19.99% - 29.99% Variable

Nuestra Valoración:

3.43

Puntuación de crédito

Buen a Excelente (670-799)

Tasa de recompensas:
- 5x Millas en hoteles, alquileres vacacionales y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
- 2x 2X millas ilimitadas en cada compra, todos los días.
Ofertas de introducción:
- 75,000x Obtendrá millas de bonificación una vez que gaste $4,000 en compras dentro de los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta: eso equivale a $1,000 en viajes.
APR de transferencia de saldo:
19.99% - 29.99% Variable

Nombre del emisor:
Capital One
Detalles:
La tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards ofrece recompensas de 2 millas por dólar en cada compra, todos los días. Además, acumule 5 millas en hoteles, alquileres vacacionales y coches de alquiler (reservados a través de Capital One Travel).
Tasa de Porcentaje Anual (TAE) de la Tarjeta de Crédito Capital One Venture Rewards: 19.99% - 29.99% (Variable). La tarjeta tiene una cuota anual de $95. Comisión por transferencia de saldo: 4% del importe de cada saldo transferido que se registre en su cuenta con una TAE promocional. Ninguna para saldos transferidos con la TAE de Transferencia.
Enriquezca cada estadía en el hotel de Lifestyle Collection con un conjunto de beneficios para titulares de tarjetas, como un crédito de experiencia de $50, mejoras de habitación y más.
Transfiera sus millas a su elección entre más de 15 programas de fidelización de viajes.

Pros:
- Sin cargo por transacción extranjera
- Alta tasa de recompensas
- Canje de recompensas flexible
- Bono de registro
- Las millas no caducarán durante la vigencia de la cuenta y no hay límite en la cantidad que puede ganar.
Contras:
- Cuota anual
- Sin oferta de APR introductoria
- La transferencia de millas a las aerolíneas asociadas es inferior a 1:1

Beneficios:
- 75,000 millas una vez que gaste $4,000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta;
- 5x millas en hoteles, alquileres vacacionales y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel;
- 2x millas en cada compra, todos los días;
- $0 Responsabilidad por fraude;
- Servicio al cliente 24/7;
- El asistente de Eno;
- Servicios de asistencia en viaje las 24 horas;
- Exención de daños por colisión en alquiler de automóviles;
- Seguro de accidentes de viaje;
- Estado cinco estrellas de Hertz;
- Transfiere tus millas;
- Compras en Capital One;
- Compra con tus recompensas;
- Experiencias culinarias de primer nivel;
- Grandes eventos deportivos;
- Eventos musicales que no te puedes perder.

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Citi Double Cash mejor para Devolución de dinero, Sin cuota anual, Uso diario

Citi Double Cash

Cuota anual:

APR regular:

18.24% - 28.24% Variable

Nuestra Valoración:

4.53

Puntuación de crédito

Buen a Excelente (670-799)

Tasa de recompensas:
- 2% Reembolso en cada compra con un reembolso ilimitado del 1 % cuando compra, más un 1 % adicional cuando paga sus compras.
Ofertas de introducción:
- $200 Reembolso en efectivo después de gastar $1,500 en compras en los primeros 6 meses de la apertura de su cuenta de tarjeta Citi Double Cash®.
APR de transferencia de saldo:
18.24% - 28.24% Variable

Nombre del emisor:
Citi
Detalles:
La tarjeta de crédito Citi® Double Cash ofrece algunas formas concretas de mejorar su situación financiera, mejorar sus hábitos de uso de las tarjetas de crédito y disfrutar de recompensas en efectivo sin la molestia de tener que seguir las categorías rotativas. Reciba $200 en reembolsos en efectivo después de gastar $1,500 en compras en los primeros 6 meses de haber abierto su cuenta de tarjeta Citi Double Cash®.
Gane un 2% de reembolso en efectivo en cada compra con un 1% de reembolso en efectivo ilimitado cuando compra, más un 1% adicional cuando paga sus compras.
Citi® Double Cash ofrece una tasa anual introductoria (APR) del 0 % en transferencias de saldos (APR variable del 18,24 % al 28,24 % después).
Citi Double Cash ofrece una gran variedad de protecciones de seguridad y contra fraudes.

Pros:
- Recompensas de devolución de efectivo de tarifa plana en todo
- Alta tasa de recompensas
- Sin cuota anual
- Atractiva tasa anual introductoria anual (APR) para transferencias de saldo
Contras:
- Perder el 1 % de reembolso es bastante fácil
- Tarifa por transacción extranjera
- Tarifa de transferencia de saldo

Beneficios:
- Citi Entretenimiento;
- $200 de reembolso en efectivo;
- 2% de reembolso en efectivo en cada compra;
- Protección contra el fraude;
- El Servicio de Billetera Perdida;
- $0 Responsabilidad por cargos no autorizados.

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Capital Bank OpenSky® Secured Visa® mejor para 18 años

Capital Bank OpenSky® Secured Visa®

Cuota anual:

$35 anualmente

APR regular:

25.64% Variable

Nuestra Valoración:

3.82

Puntuación de crédito

No Credit History a Buen (0-739)

Tasa de recompensas:
- Esta tarjeta no ofrece reembolso en efectivo, millas ni puntos.
Ofertas de introducción:
- No hay oferta actual.

Nombre del emisor:
Capital Bank
Detalles:
Con la Tarjeta de Crédito Visa® Asegurada, su límite de crédito se define según su depósito reembolsable, desde $200 hasta $3000*. Usted decide qué es lo mejor para usted.
Usa tu tarjeta para comprar gasolina o comestibles, o para facturas recurrentes como la del teléfono, sin modificar tu presupuesto mensual. Equifax®, Experian® y TransUnion® generan informes mensuales, lo cual es importante para ayudarte a mejorar rápidamente tu puntaje crediticio.
Leer la reseña completa

Pros:
- No se requiere verificación de crédito
- No requiere cuenta bancaria
- Informes a tres importantes agencias de crédito
- Depósito mínimo en efectivo bajo
Contras:
- Tarifa anual alta
- Tarifa elevada por transacciones en el extranjero
- Sin recompensas
- Sin bono de registro

Beneficios:
- No es necesario verificar crédito para aplicar;
- Reporta a tres importantes agencias de crédito;
- Construya crédito rápidamente;
- No requiere cuenta bancaria.

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Celtic Bank Deserve EDU mejor para Devolución de dinero, sin SSN, Alumno

Celtic Bank Deserve EDU

Cuota anual:

APR regular:

22.49% Variable

Nuestra Valoración:

3.5

Puntuación de crédito

No Credit History a Excelente (0-799)

Tasa de recompensas:
- 1% Cash Back en todas las compras con tu Deserve EDU Mastercard. Una vez aprobado, automáticamente comenzará a ganar Cash Back en todas las compras.
Ofertas de introducción:
- No hay oferta actual.

Nombre del emisor:
Celtic Bank
Detalles:
La tarjeta Deserve EDU facilita que los estudiantes comiencen a acumular crédito.
La TAE de la Tarjeta es del 22,49% (TAE Variable). El pago atrasado es de hasta $25, mientras que el pago devuelto es de hasta $37. Las transferencias de saldo y los adelantos de efectivo no están disponibles.
Los estudiantes que realizan compras por un total de $500 dentro de los primeros tres ciclos de estado de cuenta de la membresía de la tarjeta califican para que se les reembolse su suscripción a Amazon Prime Student (un valor de $59).
Los estudiantes gastan una cantidad significativa en útiles escolares, libros de texto y equipo cada año, y la tarjeta Deserve EDU Mastercard puede obtener reembolsos en efectivo en todas estas compras.
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Pros:
- No se requiere historial crediticio previo
- No se requiere SSN
- Sin cuota anual
- No
- Tarifas de transacciones
- No se requiere cosignatario/depósito
Contras:
- APR relativamente alto
- Recompensas bastante bajas
- Solo para Estudiantes

Beneficios:
- Protección de teléfonos móviles;
- Exención de daños por colisión;
- Servicio de conserjería;
- Sin tarifas de transacción internacional;
- Membresía Priority Pass™;
- Beneficios de Mastercard;
- No se requiere un número de seguro social para que los estudiantes internacionales presenten su solicitud.

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WebBank AvantCard mejor para crédito justo

WebBank AvantCard

Cuota anual:

$0 - $75 anualmente

APR regular:

29.24% - 35.99% Variable

Nuestra Valoración:

1.4

Puntuación de crédito

Justo a Buen (580-739)

Tasa de recompensas:
- Esta tarjeta no ofrece reembolsos en efectivo, millas ni puntos.
Ofertas de introducción:
- Ninguna oferta actual.

Nombre del emisor:
WebBank
Detalles:
La Tarjeta de Crédito AvantCard es una tarjeta de crédito sin garantía. La tarjeta no requiere depósito de seguridad. Sin embargo, hay una tarifa anual de $0 a $75.
La tarjeta de crédito AvantCard no cobra tarifas de transacción en el extranjero (generalmente del 1% al 3% del monto cobrado).
El rango de límite de crédito para la tarjeta de crédito AvantCard es de $300 a $1000, dependiendo de la solvencia.
No hay ningún bono de registro actual ni oferta de bienvenida con la tarjeta de crédito Avant.

Pros:
- Sin depósito de seguridad
- La precalificación está disponible
- Informes a tres principales burós de crédito
- Revisión periódica de la cuenta para detectar un posible aumento del límite de crédito
- Aceptado en todo el mundo
Contras:
- Cuota anual
- Sin beneficios de tarjeta
- Sin oferta de registro ni recompensas
- Fecha de vencimiento de pago permanente e inflexible

Beneficios:
- Responsabilidad cero por fraude;
- Cero cargos ocultos;
- Proceso de precalificación;
- Sin depósito de seguridad;
- Informes a los principales burós de crédito.

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Detalle de la tarjeta

Capital One Platinum Secured Credit Card mejor para Madre soltera, sin SSN

Capital One Platinum Secured Credit Card

Cuota anual:

APR regular:

29.99% Variable

Nuestra Valoración:

2.39

Puntuación de crédito

No Credit History a Pobre (0-579)

Tasa de recompensas:
- Esta tarjeta no ofrece reembolso en efectivo, millas ni puntos.
Ofertas de introducción:
- No hay oferta actual.
APR de transferencia de saldo:
29.99% Variable

Nombre del emisor:
Capital One
Detalles:
La tarjeta Mastercard® Asegurada de Capital One es para quienes desean mejorar su puntaje crediticio. No tiene cuota anual. Requiere un depósito de seguridad al ser aprobada.
La TAE de la tarjeta es del 29,99 % (variable). Comisión por transferencia de saldo: 4 % del importe de cada saldo transferido que se registre en su cuenta con una TAE promocional. No se aplica a saldos transferidos con la TAE de Transferencia.
Obtendrá acceso a CreditWise® de Capital One, que le avisará automáticamente sobre los cambios en sus informes de crédito de TransUnion o Experian.
La tarjeta Mastercard asegurada de Capital One viene con una sorprendente cantidad de beneficios de viaje, que incluyen la exención de tarifas por transacciones en el extranjero, seguro de accidentes de viaje, servicios de asistencia en viaje las 24 horas y cobertura secundaria de alquiler de automóviles.
Los titulares de tarjetas también recibirán cobertura de garantía extendida para los artículos comprados que ya vienen con garantía del fabricante.

Pros:
- Monto de depósito inicial bajo de $49, $99 o $200
- Puedes aumentar la línea de crédito hasta $1000
- Sin cuota anual
- Revisiones automáticas de líneas de crédito
- Construcción de crédito
Contras:
- Tasa de porcentaje anual (APR) alta
- Límite de crédito bajo
- Sin programa de recompensas

Beneficios:
- $0 Responsabilidad por fraude;
- Depósito reembolsable;
- Capital One CreditWise;
- Eno®, su asistente de Capital One;
- Números de tarjetas virtuales de Eno;
- Reemplazo de tarjeta de emergencia;
- Servicios de localización de cajeros automáticos;
- Cobertura MasterRental;
- Servicio al cliente 24/7.

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Detalle de la tarjeta

Lead Bank Self Visa® mejor para No historia

Lead Bank Self Visa®

Cuota anual:

$25 anualmente

APR regular:

26.99% Variable

Nuestra Valoración:

Puntuación de crédito

No Credit History a Pobre (0-579)

Tasa de recompensas:
- Esta tarjeta no ofrece reembolsos en efectivo, millas ni puntos.
Ofertas de introducción:
- Ninguna oferta actual.

Nombre del emisor:
Lead Bank
Detalles:
La tarjeta de crédito Self Visa® puede ayudarle a generar crédito sin realizar un gran depósito de seguridad.
La tarjeta tiene una tarifa anual de $25.
Su tarjeta se puede utilizar en todos los lugares donde se aceptan tarjetas de crédito Visa en los EE. UU. Las cuentas al día pueden tener oportunidades de aumentar el límite de crédito con el tiempo.

Pros:
- Genere un depósito con el tiempo mientras gana intereses
- Establece tu límite de crédito
- Tarifas bajas
Contras:
- Sin acceso inmediato al crédito
- Cuota anual de $25

Beneficios:
- Su próxima herramienta para generar crédito;
- Sin dinero adicional por adelantado;
- Aumente su límite de crédito.

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